¿Cómo ayudan los asesores financieros a las personas con sus finanzas personales?

Answer 1

La función principal de un asesor financiero es trazar un plan financiero adaptado para su cliente.

Los siguientes pasos conforman la planificación financiera:

• Establecimiento y definición de la relación cliente-planificador: el planificador financiero explica o documenta los servicios que se brindarán y define sus responsabilidades junto con las responsabilidades del cliente. El planificador explica cómo y por quién será pagado. El planificador y el cliente deben acordar cuánto durará la relación y cómo se tomarán las decisiones.

• Recopilación de datos del cliente y determinación de metas y expectativas: el planificador financiero pregunta acerca de la situación financiera del cliente, sus metas personales y financieras y su actitud ante el riesgo. El planificador reúne todos los documentos necesarios en esta etapa antes de dar consejos.

• Análisis y evaluación del estado financiero del cliente: el planificador financiero analiza la información del cliente para evaluar su situación actual y determinar qué se debe hacer para alcanzar los objetivos del cliente. Dependiendo de los servicios solicitados, esta evaluación podría incluir el análisis de los activos, pasivos y flujo de efectivo del cliente, cobertura de seguro actual, inversiones o estrategias fiscales.

• Desarrollo y presentación de las recomendaciones de planificación financiera y / o alternativas: el planificador financiero ofrece recomendaciones de planificación financiera que abordan los objetivos del cliente, en función de la información que proporcionó el cliente. El planificador revisa las recomendaciones con el cliente para permitir que el cliente tome decisiones informadas. El planificador escucha las inquietudes de los clientes y revisa las recomendaciones según corresponda.

• Implementación de las recomendaciones de planificación financiera: el planificador financiero y el cliente acuerdan cómo se llevarán a cabo las recomendaciones. El planificador puede llevar a cabo las recomendaciones para el cliente o servir como “coach”, coordinando el proceso con el cliente y otros profesionales, como abogados o corredores de bolsa.

• Supervisión de las recomendaciones de planificación financiera: el cliente y el planificador financiero acuerdan quién supervisará el progreso del cliente hacia las metas. Si el planificador está involucrado, debe informar al cliente periódicamente para revisar la situación y ajustar las recomendaciones según sea necesario.

Answer 2

No conozco los detalles específicos sobre lo que está aprendiendo en clase, pero asesorar a las personas sobre finanzas personales a menudo se trata de enseñarles conocimientos básicos de finanzas. Hay muchas cosas que deben ser desmitificadas sobre finanzas personales para la persona promedio, como:

• El poder del interés compuesto y la mecánica de ahorrar antes para la jubilación
• Los diferentes tipos de formas en que el gobierno / los empleadores incentivan los ahorros para la jubilación y cómo aprovecharlos mejor
• Cómo administrar mejor el pago de la deuda personal frente a la inversión / ahorro
• Que interes y principal son
• Qué son los diferentes instrumentos de inversión (p. Ej., Bonos frente a acciones), los riesgos que conllevan, los diferentes potenciales de ganancia y qué instrumentos se adaptan mejor a los ingresos particulares, la edad y la tolerancia general al riesgo de una persona.
• Los beneficios de una cartera diversificada y el asesoramiento sobre qué fondos / acciones / etc. son un buen ajuste para la cartera de uno

Answer 3

Al igual que la gran mayoría, usted tiene fideicomisos, sueños y objetivos de vida en usted y su familia. Esto podría incluir la compra de una casa o negocio, dejando a un lado la capacitación escolar para sus jóvenes, quienes se hacen cargo de una escapada de fantasía, disminuyendo serenamente. es el procedimiento de tratar admirablemente sus cuentas para que pueda cumplir sus fantasías y objetivos mientras, al mismo tiempo, lo ayuda a arreglar los obstáculos presupuestarios que inevitablemente surgen en cada fase de la vida.

Tratar con tus propias cuentas es por fin tu deber. Sea como sea, no necesita hacerlo solo. Un organizador monetario calificado, por ejemplo, Finance and Accounting Consulting Company en Raipur puede ayudarlo a elegir opciones que aprovechen sus activos presupuestarios.