¿Cuál es su experiencia como asesor financiero personal?

Answer 1

Esa es una pregunta bastante abierta. Como asesor, debe decidir si va a ser estrictamente un asesor o, en su mayoría, un vendedor. Muchas personas que se autodenominan asesor financiero simplemente venden productos, es decir, anualidades, fondos mutuos, etc. Asesoran al cliente en la compra de productos más que en la resolución general de problemas financieros.

Elegí ser un asesor profesional, algo así como el CFO para individuos y familias. Esto me permitió explorar y aprender una amplia variedad de habilidades. Me gustó el desafío del aprendizaje continuo y el desarrollo de verdaderas habilidades de valor agregado. Tengo un MBA como fondo y pude usar el modelado por computadora para desarrollar planes personalizados para individuos. Esto establecería una estrategia y la supervisaría y realizaría cambios a lo largo del tiempo.

También aprendí planificación avanzada del patrimonio, protección de activos, varias estrategias de LLc y de asociación, etc. para proporcionar una planificación fiscal avanzada. Tengo una habilidad especializada en filantropía y tengo un fideicomiso caritativo y una compañía de informes y cumplimiento de fundamentos personales.

Mi MBA me brindó experiencia en inversiones y diseño de cartera y tengo una compañía de Asesores de Inversiones Registrados para proporcionar inversiones basadas en honorarios.

Hay mucha satisfacción en ayudar a las personas a resolver problemas financieros complejos. Además, para ayudarlos a alcanzar sus metas y objetivos. Esto lo acerca a sus clientes y la relación se profundiza y ellos realmente aprecian la ayuda brindada. Tengo varios clientes que han estado conmigo por más de 30 años. Paso por su ciclo de vida con ellos y ahora ayudo a establecer sus propiedades para sus hijos.

Es un negocio difícil despegar y sobrevivir los primeros 3 a 5 años. Como con cualquier puesta en marcha, hay muchos riesgos y sacrificios. Aunque con el tiempo puede crear su propio negocio, sea su propio jefe, ayude a las personas y gane una buena vida.

Me alegro de haberlo elegido.

Answer 2

La relación de cada persona con el dinero es diferente y, en cierto modo, un poco extraña. Tal vez como otros temas aparentemente familiares, tendemos a dar por sentado la función real del dinero; lo gastamos a diario, pero pocos se obsesionan con los detalles.

Al mismo tiempo, la cultura nos dice que debemos “invertir”. Sin embargo, nuestra familiaridad con las compras diarias no se traduce en la función del dinero como valor futuro.

Matriz de decisión en la que tendemos a no centrarnos

Con una variedad vertiginosa de opciones: cuentas corrientes y de ahorro, mercados de acciones y bonos, bienes raíces, metales preciosos, etc., tendemos a tomar la menor cantidad posible. Mientras tanto, otras decisiones de dinero, como seguros (hogar, automóvil, salud, vida, etc.), impuestos, ahorros para la universidad, planificación patrimonial y otros, siguen esperando nuestra atención.

Quizás el mayor cumplido que puede recibir un asesor financiero es: “wow, por primera vez en mi vida siento que tengo el control de mis finanzas y estoy en el camino correcto”. Cuando un cliente dice esto, sabes que estás haciendo un diferencia.

No todas las profesiones o todos los compromisos brindan la oportunidad de tener un impacto en la vida de alguien, pero cuando lo hace, comienza a cambiarlo. Una parte de ellos está ahora bajo su cuidado. Esta es una tremenda responsabilidad, así como un regalo.