¿Qué consejo puede dar para establecer y administrar un club de inversión?

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¿Qué es un club de inversión?

Un club de inversión es una comunidad de inversionistas que reúne recursos, en principio, lo mismo que el trabajo de confianza de unidad, comparte conocimiento y adquiere activos activamente para su objetivo mutuo.

¿Cómo iniciar el club de inversión?

¿Te gustaría construir tu propio Berkshire Hathaway con un grupo de amigos de ideas afines? El blogger Enrico Liebenberg ofrece sugerencias prácticas sobre cómo dirigir un club de inversión.

Identifique a los miembros potenciales y reúnalos para presentar su idea de formar un club de inversión. Hágalo informal y relajado, pero sea firme con sus metas y expectativas, y no prometa nada. Asegúrese de que usted, como grupo, entienda y esté de acuerdo con los principios de inversión y por qué desea iniciar el club. Es muy importante que todos estén de acuerdo sobre por qué el club está establecido y cuáles son los objetivos comunes. Puede ser muy técnico aquí, pero con mi experiencia, ¡sea sencillo! Como mínimo, siga estos simples principios, tome una visión a largo plazo, manténgase alejado de cualquier cosa que no comprenda y nunca intente cronometrar el mercado.

Ahora que ha identificado a los miembros y todos están de acuerdo con lo importante, debe decidir el vehículo que le gustaría usar para operar el club. La más sensata sería una asociación, pero existen muchos métodos diferentes, cada uno con sus propias implicaciones fiscales. Puede conversar con su asesor fiscal local para que lo guíe.

Independientemente de la persona jurídica que se utilice, es muy importante que todos los miembros establezcan y firmen un acuerdo de club y un acuerdo de socios, incluso antes de comenzar a invertir. Esto asegurará que todos sepan qué es lo que va y qué, y establece un gran documento sobre cómo tratar temas delicados cuando las relaciones se están rompiendo.

Algunos de los puntos importantes para tocar incluyen los siguientes:

• Nombre del club
• MembresíaDeterminar los términos y condiciones de la membresía; Recuerda que puedes decidir quién puede unirse y quién no.
• Tarifa inicial de ingreso: Todos los miembros fundadores y nuevos deben pagar una tarifa de inscripción que probablemente se usará para cubrir los costos de administración.
• Contribuciones mensualesDecidir sobre esto para que todos los miembros estén de acuerdo con sus compromisos mensuales con el club.
• Miembros adicionales Estoy de acuerdo en cómo se tratarán las nuevas incorporaciones de miembros para que no te sorprendan en una etapa posterior. Puede aceptar que todos los miembros fundadores tienen que aprobar nuevos miembros.
• ValuationAgree en un método utilizado para determinar el valor de cada miembro.
• GestiónDeterminar quién sería responsable de qué deberes y documentar eso. Esto garantiza que todos sepan quién es responsable de qué, y lo más importante puede ser responsabilizado.
• ReunionesDecida la frecuencia de las reuniones y cómo se gestionarán dichas reuniones.
• Elegir a los oficiales Elegir a un presidente del club, a un funcionario financiero, etc. La idea es que esto debe ser divertido: trate de mantener los deberes administrativos al mínimo y sea justo en la distribución de responsabilidades.
• Distribución de ganancias y pérdidas de acuerdo sobre una política de cómo se compartirán las ganancias y pérdidas entre los miembros.
• Contabilidad anual Los estados financieros anuales deben compilarse al menos una vez al año para mantener a todos los miembros al día del progreso. Si puede administrar una actualización trimestral, está en el camino correcto.
• Cuenta bancaria: es una buena idea tener una cuenta bancaria separada de cualquiera de las cuentas de los miembros; esto hace que toda la empresa sea transparente y garantiza que todos los miembros se sientan cómodos al saber que el efectivo es seguro. Al igual que con cualquier negocio, tiene dos firmantes en la cuenta.
• Cuenta comercial Los miembros fundadores deben aceptar el mandato de invertir directamente en acciones, en lugar de acciones a través de un fideicomiso de unidad, abrir una cuenta de negociación de acciones en la correduría de su elección.
• Terminación voluntaria o retiro de un socio. Configure una política de cómo se administrará la terminación voluntaria de miembros. Cuando un miembro decide sacar provecho de su parte de la empresa, generalmente conlleva mucha emoción y estrés. Al haber decidido el procedimiento y la política en la fase de luna de miel, se asegurará de que todos sepan en qué se encuentran.
• Muerte o incapacidad de un socio Acuerdo sobre cómo se manejaría la muerte / incapacidad de un compañero.
• DisputasDe acuerdo sobre una política formal de resolución de disputas, es casi seguro que habrá períodos de disputa, ya que las pautas para tratarla se decidieron pronto.

Otro punto muy importante a considerar es quién será responsable de todo el trabajo que se realice en la administración, la administración del club y las inversiones. En la mayoría de los casos, este será el miembro fundador. Si no está preparado o no está dispuesto a hacer la mayor parte del trabajo, más bien, proponga una solución para distribuir la carga de trabajo que no embarcarse en esta empresa tan emocionante.

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