¿Tengo que registrarme como asesor financiero para asesorar a mi lista de correo electrónico?

Answer 1

Depende. Suena como una respuesta evasiva, pero la gente necesitará más información para responder sus preguntas. Pero comencemos con algunas preguntas para que las tenga en cuenta. ¿Cuál es la naturaleza de su consejo? Si es solo un consejo general o educativo sobre planificación financiera (por ejemplo, pagarse primero, salir de la deuda, maximizar su 401k, etc.) probablemente no. Un descargo de responsabilidad en la parte inferior de su correo electrónico, como “Esta información no pretende ser un asesoramiento legal o de inversión, sino únicamente con fines educativos e ilustrativos. Este consejo no es para fines de solicitud “sería útil. Mira lo que otros columnistas de consejos ponen en sus sitios web.

Por otro lado, si está presentando consejos específicos a individuos específicos sobre los que los alienta a actuar, o si tiene capacidad fiduciaria para dirigir las inversiones de alguien, lo más probable es que la respuesta sea sí. Entonces vea cuáles son las pautas en su jurisdicción política. No puedo hablar sobre los requisitos para países que no sean los Estados Unidos. Dentro de los Estados Unidos, existen requisitos federales (por ejemplo, Registered Investment Advisor) y estatales, como si puede llamarse a sí mismo planificador financiero y / o si necesita haber cumplido con algún requisito educativo o de licencia específico.

Entonces, reformule su pregunta para incluir la naturaleza de los consejos que está dando y algunas características de su audiencia.

Answer 2

En los Estados Unidos, hay una ley desde el año 1940 llamada “LEY DE ASESORES DE INVERSIÓN”.

La ley de asesores de inversiones tiene 3 puntas para determinar si debe registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores:

1. ¿Estás vendiendo consejos para vivir?
2. ¿Su consejo se basa en la compra o venta de valores de inversión?
3. ¿Vive su clientela en diferentes estados?

   Si responde sí a los 3, generalmente tiene que registrarse con la SEC.

Answer 3

Es probable que dependa de las leyes en las que vive y de si está siendo compensado / beneficiado por el asesoramiento. Un boletín informativo gratuito es un discurso protegido en la mayoría de los países libres.

Pero esto no es un consejo legal (¡solo póngalo como un poco de humor!).