¿Cuál es su edad honesta y su valor neto?

Answer 1

Edad : 48 años, divorciada.

Carrera : Soy un ingeniero de software con un conjunto de habilidades especializadas.

Ubicación : Washington DC

Valor neto: USD entre $ 3.2 millones y $ 3.4 millones.

Salario : $ 210K / año

Ingresos por alquiler : $ 24K / año

Bienes:

• $ 600K en efectivo
• $ 1.3M en varias cuentas de inversión
• $ 400K en 401K
• $ 1.2M en bienes raíces (2 casas)
• 2 vehículos (pagados) con un valor aproximado de $ 70K

Pasivo:

• $ 300K en hipotecas (propiedad de alquiler y residencia principal) – $ 36K / año de hipoteca
• Manutención de los hijos – $ 24K / año (faltan 7 años más)
• NINGUNA deuda crediticia (nota del auto, tarjetas de crédito, etc.)

Objetivo a largo plazo:

Mis hijos deberían ser autosuficientes en aproximadamente 11 años, por lo que tengo ese tiempo para obtener mi inversión y los valores de 401K hasta $ 4M.

Si logro mis objetivos de inversión, obtendré un trabajo de medio tiempo que me permitirá viajar por el mundo y trabajar de forma remota. ¡Quiero seguir trabajando para mantener mi mente activa!

========== Editar 12/7/2017 ==========

¡Gracias por los votos!

Quería abordar un par de comentarios que recibí.

• Cuando muera, cualquier dinero que quede se destinará a una base que mis hijos (con suerte) manejarán. Les enseño el valor del dinero, cómo ganarlo, guardarlo e invertirlo a diario. Su matrícula universitaria ya está pagada (gracias 529), sin embargo, todavía no lo saben. Quiero que trabajen duro y no tengan la expectativa de que me ocuparé de todo. No tienen idea de mi valor neto, y planeo mantenerlo así hasta que sean mayores. No quiero criar niños mimados.
• Escribo software que se utiliza para fines especializados. No voy a entrar en eso aquí.

Answer 2

Tengo 41 años y soy dueño de una pequeña empresa.

Ganancias en 2017 –

$ 500,000 del salario / ingresos del negocio. Este fue un gran año. Tomaré grandes deducciones por depreciación en la compra de nuevos activos para que se informe al gobierno como menos. Habría pagado $ 175k de impuestos sin esta deducción única. El ingreso en 2018 parece que llegará a $ 650,000 por varias razones. Pagaré cerca de $ 200,000 de impuestos. Ay.

5-10k de las inversiones. Tengo 4 propiedades de alquiler pero ninguna de ellas con flujo de caja. Perdimos un par de inquilinos el año pasado y terminamos saliendo del bolsillo.

Valor neto –

1 – Efectivo – $ 150,000

2 – IRAs – 110,000

3 – educativas iras – 75k

4 – Cuenta de inversión general – $ 130k

5 – 401k – $ 110,000

Tuve más dinero en efectivo, pero el año pasado compré una propiedad comercial por la que salí de mi bolsillo $ 350,000.

6 – Residencia personal – FMV de $ 850,000, préstamo de $ 300,000

7 – Propiedades de alquiler – FMV combinados de 1,930,000, préstamos de 1,270,000.

8 – Interés comercial – $ 1,000,000

El patrimonio neto total de $ 2,825,000. Si vendiera el interés comercial pagaría $ 300,000 de impuestos. Supongo que después de impuestos diferidos mi patrimonio neto es probablemente de 2 millones de entradas y salidas. Si liquidara todo, no sería suficiente vivir nuestro actual estilo de vida de la clase media alta durante más de 10 años, sin someter las inversiones a riesgos indebidos.

Lo que haces no es nada, lo que haces es todo. Donamos más de $ 10,000 por año a una agencia de adopción para ayudar a facilitar las adopciones para necesidades especiales. También donamos $ 25k más a nuestra iglesia cada año.

Regalamos mucho a familiares / amigos / personas que no sabemos donde vemos necesidad. El año pasado, entregué alrededor de $ 10,000 a diferentes situaciones (alguien en la iglesia necesitaba un depósito en el apartamento, un amigo tenía cirugías y le dimos $ 2,000 a un gofundme, una señora que otra miembro de la iglesia necesitaba un automóvil para ir al trabajo, así que le dimos $ 500. ).

Creo que se hacen muchas donaciones caritativas con el donante que recibe algún tipo de atención por ser “una persona tan genial”. Cuando damos no nos gusta el reconocimiento o ser alabados por ello. Somos personas muy privadas.

Nuestro otro gasto personal es relativamente modesto: nuestra casa es grande pero está en el “lado equivocado de la ciudad” y no es muy agradable. Nuestros autos son pagados y no son modelos más nuevos. En realidad, son los dos modelos básicos y fueron los más baratos que pudimos encontrar. Compramos ropa en Costco y buena voluntad. Nos derrochamos un poco cuando salimos a comer con nuestra familia e hijos con la frecuencia que queramos sin considerar las consecuencias. También hacemos viajes frecuentes, aunque siempre dentro del estado. Sin embargo, cuando viajamos, es siempre en los hoteles de nivel medio en lugar de los de gama alta.

Lo que haces no es nada … lo que haces con eso es todo.

Answer 3

35 años

Casa: $ 60k

Fondo de la Seguridad Social (obligatorio): $ 6k

Fondo de jubilación (voluntario): $ 10k

Unidad de confianza: $ 15k

Negocio: $ 2k

Activos (tierra): $ 10k

Total: $ 103k

Tengo un coche pero no lo he contado. Es un viejo modelo de coche de segunda mano.

En Uganda, tenemos un fondo de seguridad social obligatorio y un fondo de seguridad social voluntario, de ahí los dos fondos indicados anteriormente. Estos son básicamente los planes de jubilación. Realmente nunca había calculado mi valor neto, espero haberlo hecho bastante bien. Realmente no tengo pasivos (creo). He pagado todos mis préstamos bancarios y no le debo dinero a nadie. No utilizamos tarjetas de crédito en mi país. Somos una economía de efectivo. Espero aumentar el patrimonio neto en un 50% en los próximos 12 meses a través del interés compuesto y las empresas comerciales que están despegando en este momento. Mi esposa y yo tenemos un objetivo de un huevo de nido de un mínimo de $ 1M para cuando nos jubilemos.

Edición: En Uganda, usamos tarjetas de débito y tarjetas de cajero automático.

Answer 4

• 39 años de edad
• Título avanzado (Máster en Máster en una de las mejores universidades europeas)
• casado, 2 hijos menores de 3 años
• San Francisco (4 años en los estados)
• Alquiler, alrededor de $ 4200 por mes
• Jefe de producto experto en una gran empresa de software empresarial
• Ingresos:

• Único ingreso
• $ 280k

Valor neto:

• Efectivo: 100k
• Acciones / Bonos / 401k: 350k
• Ningún otro valor neto significativo (sin lugares de alquiler)

Deuda:

• Cero, pago todo lo que tengo directamente.

Tasa de ahorro:

• 401k al máximo
• Efectivo: $ 20– $ 30k después de impuestos

El valor neto es muy bajo debido a que 1) no he trabajado mucho en mi vida. He estudiado por mucho tiempo y luego tomé cada par de años un tiempo libre (dejar el trabajo) 2) mi esposa no trabaja 3) altos costos de vida en SF, incl. Preescolar privado 4) Múltiples viajes a Europa por año con toda la familia.

Answer 5

Ah, las preguntas divertidas.

Edad: 21 años.

Etapa de la vida: Colegio @ Universidad de Louisville

Mayor: Ingeniería Informática y Ciencias de la Computación

Ubicación: rebotando alrededor para la pasantía. He vivido en Atlanta, Louisville y Houston en los últimos 12 meses.

Ahora la parte divertida …

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Salario interno: $ 25 / h (50k / año equivalente si es tiempo completo)

Recepcionista de dormitorio: $ 7.75 / h (salario mínimo)

Bienes:

1. Fondos de mercado de capital: $ 3206.79 (dividido entre acciones de EE. UU., Acciones en el exterior, mercados emergentes, acciones de dividendos, bienes raíces, bonos corporativos, recursos naturales y bonos municipales) División aproximadamente 50/50 entre una cuenta IRA Roth y una cuenta de inversión personal
2. Bitcoin / éter: $ 754.75
3. Stock individual: Duke Energy $ 1052.21
4. Efectivo $ 6500

Está desequilibrado. Lo sé. Estoy trabajando en ello.

Deuda:

1. Escuela: $ 0
2. Tarjeta de crédito: $ 23.64 (compro gas en una tarjeta de crédito y lo pago cada mes para acumular crédito. No tengo ninguna deuda pendiente al final de un mes)

Metas:

1. Compre una vivienda multifamiliar. Vive en una unidad, alquila las demás.
2. Invierta el 20% de mis ingresos después de graduarme: Max Roth IRA y descanse en una cuenta de inversión individual.

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¿Cómo hice esto cuando tenía 21 años? Este es el proceso desde el principio para aquellos que tienen curiosidad o buscan comenzar a ponerse en el camino correcto desde el comienzo, especialmente aquellos cuyos padres no pueden ayudarlos en la escuela.

1. Trabajé duro en la escuela secundaria. Mantuve un alto promedio de calificaciones (GPA) y me enfoco en 2–3 actividades extracurriculares donde ayudo a los puestos (es decir, capitán del equipo, presidente, tesorero, etc.). Estos me dieron buenas oportunidades para becas.
2. SOLICITAR BECAS. Muchas personas dicen que están aplicando y nunca lo hacen. Si se aplica a un lote, tiene una buena oportunidad de ganar algo. Gané una vez $ 10,000 que pagué por mi primer año de residencia, la computadora de mi escuela y mi pase de estacionamiento. Me tomó 3 minutos completar la solicitud.
3. Toma una clase de preparación para SAT / ACT Y estudia para el examen. Puede costar $ 50, pero una puntuación de 32 en lugar de 29 en el ACT o un 1800 y un 2000 en el SAT es la diferencia entre la matrícula completa y nada. AKA $ 50 podría ahorrarle $ 50k +. Apesta pero vale la pena. Haz la prueba más de una vez si lo haces mal.
4. Escogí una escuela que tenía sentido financiero. Rechacé el programa de ingeniería de Purdue para asistir a la Universidad de Louisville de menor rango, porque me ofrecieron una beca de matrícula completa en UofL.
5. Me convertí en un Asistente Residente (RA). Esto pagó por mi alojamiento y comida. Por lo tanto, mi costo de vida en la escuela es esencialmente de $ 0.
6. Durante los semestres de pasantías, invierto $ 300 por cheque de pago (cada dos semanas).
7. Tuve suerte con crypto. Mi inversión inicial se ha más que triplicado. Esto fue una especulación, no una inversión. No aconsejo especulación.
8. Tuve suerte de que mi abuela quería que entendiera las finanzas. Ella me regaló $ 500 en acciones de Duke Energy cuando estaba en séptimo grado con la condición de que no pudiera venderlo hasta que ella lo diga. Me mostró cómo funcionan los intereses compuestos y los ingresos pasivos, porque lo vi doble.

Versión Corta: Minimizar Costo. Evitar las deudas. Invierte cualquier dinero extra que tengas. Pensar activos, no pasivos.

No es perfecto y, a veces, tengo que hacer sacrificios, pero las recompensas futuras valdrán la pena.

Answer 6

Edad: 26

Ingresos brutos mensuales: 53000

Ganancias netas: 47500

Inversiones mensuales en Fondos Mutuos y depósito recurrente: 19000.

Total Corpus alcanza más de 2.5 las cuando comencé a invertir agresivamente desde el último año.

Inversión en acciones: 110000.

Fondos en planes de pensiones nacionales y fondos de previsión: 170000.

Deuda: cero.

Gastos mensuales: lo que quede después de que la inversión se gaste en ganar experiencias, salir con amigos, comprar para padres, viajar, etc.

Solo sigo invertir, pasar principio y vivir mi vida muy feliz. Tengo dos tarjetas de crédito a mi disposición que no he usado hasta la fecha.

He sido prudente en invertir, barajando acciones y fondos según mi necesidad.

No quiero retirarme rico, solo quiero retirarme temprano a través de una planificación financiera juiciosa.

Gracias

Answer 7

Edad: 41 años, casado con un bebé.

Patrimonio neto: USD $ 7.2 millones.

Bienes:

• $ 7.8m en propiedad de alquiler
• $ 290K en cuenta de trading
• $ 200K en moneda extranjera
• $ 145K en efectivo

Pasivo:

• $ 1.2m en hipoteca
• Nada en tarjeta de crédito, préstamo de auto, o cualquier otra cosa.

Mi apalancamiento es relativamente bajo, y obviamente no estoy maximizando mi capital en el entorno actual de tasas de interés bajas, pero esta es mi tolerancia al riesgo en esta etapa. Mi actitud de inversión ha cambiado drásticamente en los últimos años de ser extremadamente agresiva a ser un poco conservadora. Mi ingreso a casa de todas las fuentes será de aproximadamente $ 380,000 este año. Se ahorrará el 75%.

Creo que soy un hombre relativamente simple. No tengo un reloj. Mi teléfono actual es de hace tres años. Llevo camisetas cuando salgo de casa la mayoría de los días del año. Y mi transporte no es nada lujoso. Probablemente suene sin refinar con estas afirmaciones, lo cual está bien, pero no creas que soy barato. Simplemente no tengo interés en esas cosas. Sin embargo, me gusta disfrutar de las experiencias de la vida, especialmente en los viajes. Me encanta la fotografía y no me importa comprar el equipo que quiero. Y planeo poner a mi hijo en la mejor escuela privada que la acepte cuando llegue el momento.

Me siento relativamente seguro en este momento. Me arriesgaré más cuando haya una gran corrección. Si no hay corrección, simplemente descartaré lo que tengo, y estaré bien con eso.

Answer 8

Edad: 25

Valor neto: aproximadamente $ 120,000.

Bienes:

Casa: $ 325k

Efectivo: $ 20k

401k: $ 20k

IRA: $ 12k

HSA: $ 3k

Negocio: $ 10k

Suma de Activos: $ 390k

Pasivo:

Hipoteca: $ 255k

Tarjeta de crédito: $ 2k

HELOC: $ 0k

Préstamo para Windows al 0% de interés: $ 12k

Suma de responsabilidades: $ 269k

En el próximo año, quiero continuar moviendo más efectivo en activos de flujo de efectivo: bienes raíces, acciones que pagan dividendos, etc. No me gusta que la mayor parte de mi patrimonio neto esté atado a cosas que no son liquidas: casa, negocio , cuentas de jubilación, etc., pero si voy a vender mi casa, definitivamente puedo encontrar un lugar menos costoso e invertir la diferencia.

Realizo un seguimiento de mis ingresos, gastos y patrimonio neto cada mes con Mint y una hoja de cálculo que he desarrollado. Lo tengo para descargar en mi sitio web: ¡Herramienta gratuita de declaración de ingresos de finanzas personales! – El cerebro dentro

Answer 9

Edad : 32

Ubicación : Chicago, IL

Valor neto : ~ $ 455,000. Necesita ser ajustado de impuestos.

Activos :

• Cuenta de corretaje: $ 160,000
• IRA: $ 160,000
• 401 (k): $ 75,000
• Pensión bancaria: $ 10,000
• Stock restringido: $ 30,000
• Efectivo: $ 20,000

Pasivos :

• $ 1,000–3,000 en deuda de tarjeta de crédito que se paga mensualmente

Mi patrimonio neto se vio afectado por los préstamos estudiantiles. Gasté $ 160,000 en los últimos dos años pagando los préstamos estudiantiles.

Mi IRA y 401k son un poco ligeros para mi edad, ya que me tomé dos años para viajar por el mundo y luego pasé dos años en la escuela de negocios. La experiencia de viaje valió la pena.

Estoy ahorrando para invertir en alguna propiedad de alquiler y potencialmente en un pequeño restaurante.

Espero poder hacer un buen progreso al aumentar mi patrimonio neto en mis 30 años.

Answer 10

Tengo 45 años y vivo en la ciudad de Nueva York. A continuación están mis activos / deudas:

Propiedades inmobiliarias $ 1,600,000 -Datos $ 580,000

= $ 1,020,00 Neto Real Estate Holdings

MÁS

$ 160,000 en valores (acciones, fondos mutuos y efectivo)

– préstamo comercial de $ 50,000 y – línea de crédito comercial de $ 30,000 (técnicamente no cuentan para mi patrimonio personal y no aparecen en mi informe de crédito porque están asegurados a través de una corporación S que poseo, pero los incluyo de todos modos )

= $ 80,000 en valores netos + $ 1,020,000 en dinero real

= un total de $ 1,100,000 de valor neto.

Antes de emocionarse, tenga en cuenta que es muy común que las personas que viven en Manhattan tengan un valor neto de un millón de dólares o más. Uno de mis amigos es dueño de un condominio de West Village que vale casi $ 2 millones sin hipoteca y probablemente tiene unos cientos de miles en el banco, por lo que tiene más dinero que yo.

Otra amiga mía tiene más de $ 10 millones en acciones y bonos, y ella vive del interés.

Answer 11

Tengo 19 años.

Mi patrimonio neto es de aproximadamente $ 15–16.000 USD. ( La mayor parte de esto es joyería, arte, muebles de diseño y ahorros actuales )

Sí, literalmente casi nada dirían algunos en comparación con lo bien que vivo.

Ahora, en mi país, el patrimonio neto no funciona como lo hemos hecho: ¡atención médica universal, escuelas y universidades gratuitas, apoyo gubernamental para aquellos que no tienen otra forma de apoyarse a sí mismos y un montón de otras grandes cosas!

Vivo con mis padres, ellos pagan por comida, electricidad, agua y calefacción. Incluso pagan mi transporte a la escuela. El estado paga por mi escuela, el estado incluso me da una pequeña cantidad de dinero para asistir a la escuela, no mucho, pero lo suficiente como para ahorrar para un apartamento cerca de la academia a la que asistiré el próximo año.

No me importa mucho el valor neto, no tiene un significado real en mi país, me importa el trabajo en red. Cuan grande es la red, es mucho más importante que el valor neto aquí, una red buena y extensa puede brindarle casi cualquier cosa y en cualquier lugar en estos días. Afortunadamente, tengo una red bastante buena y prefiero eso más que un alto valor neto. Me gustaría tener ambos, si pudiera elegir, quién no, pero elegiré el valor neto de la red en cualquier día.

Answer 12

36 años, soltero, sin hijos. Actualmente ganan alrededor de $ 160,000 de salario y también ingresos por inversiones.

Graduado de STEM, viviendo en San Francisco. Actualmente pagando $ 1,600 en alquiler sin grandes gastos, vive bastante frugalmente con derrochos ocasionales.

Patrimonio neto total: $ 670,798 USD.

Bienes:

• 2 propiedades de alquiler en el Reino Unido. La participación actual en ellos (teniendo en cuenta las hipotecas) es de $ 550,000
• Estaca en dos negocios: $ 80,000.
• Criptomoneda $ 70,000
• Deuda (0% transferencia de saldo de tarjetas de crédito): – $ 30,000. Poco a poco voy a aclarar esto.

Answer 13

55 años netos por valor de 2,3 millones de dólares

compramos la primera casa por $ 350k hace aproximadamente 20 años, la vendimos por $ 650k alrededor de 2006 y la casa actual se compró por $ 1 millón, ahora con un valor de alrededor de 1.4 millones; el saldo de nuestra hipoteca es de $ 400k

Tenemos $ 1.3 millones en cuentas gravables y de jubilación.

Nuestra tasa de ahorro era mínima, pero afortunadamente la compañía para la que trabajo se adquirió hace varios años y mis opciones de compra de acciones se convirtieron en efectivo, que ahora representa la mayoría de nuestros ahorros.

Le diría a todos los que tienen un trabajo que ahorren automáticamente el 20% de sus ingresos, para que nunca lo vea, de lo contrario, la jubilación será difícil. Si hubiéramos ahorrado solo $ 1,000 por mes durante los 20 años de trabajo anteriores, habríamos ahorrado ~ $ 1 millón a la edad de 55 años sin necesidad de ninguna ganancia inesperada. Y con la ganancia inesperada que obtuvimos, nuestros activos líquidos serían de $ 2 millones en lugar de $ 1 millón.

Si hubiéramos ahorrado $ 4500 / mes habríamos ahorrado hasta $ 3 millones, $ 4 millones con la ganancia inesperada. Eso hubiera sido posible si tanto mi esposa como yo estuviéramos trabajando y mantuviéramos a nuestros hijos en la escuela pública. Conseguimos mantener esa tasa de ahorro durante un año, pero descargamos nuestros ahorros en una casa más costosa, y luego mi esposa fue despedida en 2008.

Supongo que las lecciones principales que diría a mi yo más joven son:

1. Compre una casa modesta que pueda pagar fácilmente, una casa grande cuesta demasiado en mantenimiento, impuestos, energía. Si ahorra hasta 20 años, podrá comprar una casa más grande si realmente quiere.
2. Ahorre al menos un 20% si es posible el ingreso
3. Anime a sus hijos a obtener altas calificaciones para posiblemente obtener una beca que podría ahorrar mucho en la matrícula universitaria

Answer 14

Lo esencial:
Edad: 20
Carrera: Banquero de relaciones (banca minorista)
Escuela: Estudiante universitario (a mitad de mi segundo año)
Ubicación: Virginia
Valor neto: $ 1712.41
Salario: $ 30,000 Brutos (sin reembolsos de viaje que equivalen a aproximadamente $ 1200 más que eso debido a mi posición).

Bienes:
1 Vehículo (2006 PT Cruiser) Pagado en su totalidad
401K: $ 1528.15 (no se otorgará por completo hasta el 2019)
Pensión: $ 718.23 (No tendrá derecho hasta 2019)
Ahorros líquidos: 1526.07

Pasivo:
Préstamo personal ($ 2,060.04 saldo)
Sin tarjetas de credito
Sin hipoteca (alquiler actualmente)
No hay préstamos estudiantiles para pagar (todavía)

La razón por la que estos números son tan bajos se debe a un par de cosas. Solo he sido un trabajador de tiempo completo por poco más de un año y tomé la decisión de mudarme por mi cuenta el año pasado. Terminé destrozando mi auto, lo que causó daños por valor de $ 4,500. Saqué el préstamo (mencionado anteriormente) y acumulé un total de $ 3,600 dólares de deuda de tarjeta de crédito para cubrir el pago de ese error. Pagué mis tarjetas de crédito por completo en enero pasado. Si no fui diligente en el transcurso del año pasado, lo más probable es que todavía tenga mi deuda de tarjeta de crédito, ya que esencialmente tuve que vivir con crédito por un período de 3 a 4 meses durante el verano hasta el otoño. Pasé el último año dominando mis finanzas ya que reduje mi deuda a la relación de ingresos y ahora que solo tengo $ 880 en pasivos mensuales, puedo aportar el 20% de mis ingresos a mi 401K y poner 15-20 adicionales. % en mis cuentas de ahorro para emergencias y futuros planes de inversión.

Espero que para fin de año pueda estar un poco más orgulloso de mi propio valor neto.

Answer 15

43, con un patrimonio neto cercano a los 1,8 millones de dólares. Parece que cuanto más leo en Quora, más veo a los niños esperando “cómo me convierto en rico rápidamente”.

No es mágico, complicado, ni difícil. La clave es salir de las deudas, mantenerse fuera de las deudas, trabajar duro, vivir por debajo de sus posibilidades e invertir. (Al menos más del 30% de sus ingresos … sin embargo, ahorramos cerca del 60–70%. Maneje una batidora para que luego pueda conducir lo que quiera. Lo hago. No se preocupe por lo que otros piensan de usted … se acerca su día. .

Eso es … gracias en 20 años 🙂

Answer 16

Edad: 46

Patrimonio neto: $ 2.5 millones.

Valor de la vivienda: (hipoteca pagada hace muchos años): $ 650,000

Inversiones (401k’s, bonos, acciones, REITS, ahorros universitarios): $ 1.3 millones

Efectivo (CD, cuentas corrientes, mercados monetarios): $ 550,000

Mi esposa y yo vivimos en una casa que compramos hace casi 20 años y pagamos. Compramos nuestros autos con dinero en efectivo.

Tendemos a gastar un poco más de lo que deberíamos en salir a comer y viajar, pero tratamos de no ser demasiado excesivos. Vivimos en una casa modesta y no compramos cosas lujosas, ni somos dueños de propiedades de alquiler, casas de vacaciones o cualquier vehículo que haya valido más de $ 35,000 en la compra.

Nuestro objetivo es llevar a nuestros hijos a la universidad y luego retirarnos cuando aún somos jóvenes.

Answer 17

20 y £ 91,000 o $ 125,000

Paso 1:

Ahorrando desde jóvenes, pequeñas empresas y otras oportunidades para acumular alrededor de £ 6,000.

Paso 2:

Uso de apalancamiento para maximizar las acciones infravaloradas rampantes en las semanas posteriores a Brexit.

Paso 3:

Use el dinero de Brexit para comprar bienes raíces que necesiten trabajo, luego renueve y alquile.

Etapa 4:

Continúe ahorrando de varias empresas secundarias y obtenga un préstamo estudiantil para inversión (los términos son extremadamente favorables en el Reino Unido)

Próximo paso:

Use el efectivo restante para enjuagar y repetir con bienes raíces, luego use estos dos como el depósito en una compra para permitir la hipoteca de 4 unidades más. (O incorporarse a una puesta en marcha si surge una suficientemente buena, esto puede hacerse además).

Moraleja: ahorre como un loco, sus amigos pueden ser geniales con sus Yeezys de £ 400 en este momento, pero una cuenta bancaria de 8 cifras es mejor para mí (en unos pocos años).

Answer 18

Edad: 38 madre soltera de 1 niño pequeño

Valor neto

Ganancias netas a través del salario mensual: 77,603

Trabajo a tiempo parcial: min 20K anual

Seguridad social obligatoria: 300 + K

5 años de fondos del gobierno: 15K

Stocks: 50K

UITF: 100K

Inversión mensual en UITF: 2K.

Seguro de vida variable: 3K mensuales (6 años más a pagar)

Política de dotación: 2.5K mensuales (7 años más a pagar)

Lote vacante: 200K

Otra inversión: 25K

Sin ahorros en efectivo

Deuda de tarjeta de crédito: 190K (planea completar el pago en 1 año)

Muchos pueden preguntarse por qué tenía tantas deudas cuando ganaba bien. Soy el único sostén de la familia, mi mamá está postrada en la cama y solo puede alimentarse por sonda. Mi bebé solo tiene 1 año o más y no recibo ni un centavo por el apoyo del padre.

A partir de mayo estoy planeando poner 10K más mensualmente en la inversión de la UITF.

Para fin de año, planeo mudarme de nuestra unidad de estudio alquilada y obtener un condominio de 2 habitaciones pagando el 10-20% del monto total en efectivo y el 80% restante toma un préstamo bancario.

También estoy en la búsqueda de una pequeña empresa.

Answer 19

Edad : 35 años, casado, un hijo.

Ubicación : SF Bay Area

Carrera : Director en gestión de producto / estrategia comercial en una compañía de software

Educación : Licenciatura y MBA, ambas de una escuela top 20. Hice mi MBA a tiempo parcial porque no quería dejar mi trabajo.

Valor neto : 1.5–1.8m, 2 autos, una casa (en el área de la bahía), acciones, efectivo y cuentas de retiro …

Ingreso bruto de la familia : $ 375k de salario base (ingreso de duelo), bonos anuales + acciones deben sumar un total de $ 600k / año.

La razón por la que nuestro patrimonio neto es un poco bajo en relación con nuestros ingresos es porque aún no tenemos mucho tiempo para construirlo. Acabo de pagar mis préstamos estudiantiles de seis cifras. Y hasta hace 4 años, nuestros ingresos familiares estaban muy por debajo de los $ 200k / año. Mi esposa, especialmente, estaba ganando entre 30k-65k desde que se graduó de la universidad hasta hace unos 4 años.

Answer 20

Edad 22

Valor neto bien vamos a calcular.

Salario £ 23,609 por año, se reduce a £ 1592 después de impuestos por mes

Ahorro £ 9000

Coche £ 6000

Otros artículos coleccionables y posesiones aproximadamente £ 5000

SO 1592 + 9000 + 6000 = 16592

Costos-

Alquiler mensual + comida- £ 400

Costo del auto- £ 60

Costos de viaje – £ 126

Facturas- £ 100

Otros costos £ 200

Los costos totales – £ 886

tomar los costos de las ganancias y ahorros- 16592–886 = £ 15706

Por lo tanto, mi valor neto actual es de £ 15,706 para 500 personas cada mes.