¡Actúa antes de finales de marzo, para que no tengas que arrepentirte en julio! Muchos clientes ponen sus palmas sobre sus cabezas, cuando es el momento de pagar impuestos y presentar una declaración, en julio. Los impuestos ya les han disparado, no han hecho nada para salvarse de los disparos fiscales.
Podrían haber ahorrado una cantidad bastante buena de impuestos, pero su letargo resultó ser costoso para ellos. ¡Ahora es el momento! El año financiero está por terminar, construye tus armas. Si realiza inversiones adecuadas, puede ahorrar una gran cantidad de impuestos.
Sección 80C :
Esta sección es tu arma más fuerte. Le ofrece una deducción máxima de Rs 1,50,000 en combinación con la Sección 80CCC y la Sección 80CCD, si se invierte en instrumentos específicos. Los más populares de esos instrumentos específicos son:
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- Fondos de Previsión y Fondos de Previsión Voluntarios: PF se deduce de su salario como su contribución y la contribución de su empleador. Su contribución está permitida como una deducción bajo la Sección 80C.
- Fondo de Previsión Pública : puede contribuir desde Rs 500 hasta un máximo de Rs 1,50,000
- Esquema de ahorro vinculado a la equidad: Estos son esquemas de fondos mutuos hechos especialmente para el ahorro fiscal. Si realiza una inversión en fondos mutuos, asegúrese de invertir en fondos mutuos ELSS para ahorrar impuestos.
- Prima de seguro de vida : la prima de seguro de vida pagada por usted mismo, su cónyuge o sus hijos se permite como deducción en esta sección. La prima pagada por los padres o suegros no está permitida.
- Certificado Nacional de Ahorro (NSC): NSC tiene un período de vencimiento de 5 años y 10 años. El monto mínimo de inversión es de 100 rupias y no hay límite superior. Pero, no olvide que la deducción máxima permitida bajo la sección 80C es solo de Rs 1,50,000, independientemente de la cantidad depositada en NSC.
- Fondos de pensiones: una inversión en fondos de pensiones también está permitida en la sección 80CCC.
- Depósitos fijos de 5 años : los fondos federales con un período de bloqueo de 5 años también pueden obtener su deducción en esta sección.
- Cuenta de Sukanya Samridhi: la cuenta de Sukanya Samridhi se puede abrir en cualquier momento durante el nacimiento de una niña hasta que sea 10 años mayor. El depósito mínimo es de Rs 1,000 y el máximo es de Rs 1,50,000 durante un año. Los padres pueden abrir esta cuenta para un máximo de hasta 2 niñas.
- Principal del préstamo hipotecario: si ha pagado EMI en un préstamo hipotecario, el componente ‘principal’ se permite como una deducción en esta sección. El componente de interés está permitido bajo la sección 24 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
- Plan de seguro de unidad vinculada: los planes de seguro de unidad vinculada no solo brindan cobertura de seguro, sino que también son una forma de inversión decente. El dinero invertido en ULIP se pone en acciones y los clientes tienen la libertad de elegir cuánto de sus fondos deben invertirse en acciones.
- Plan de ahorro para personas mayores : este plan está destinado a las personas mayores que han cumplido 60 años. No hay límite de edad para el personal de defensa retirado si cumplen ciertas condiciones.
Los impuestos anteriores sobre viñetas pueden fortalecerse aún más en la sección 80CCD. Se permite una deducción adicional de Rs 50,000 en virtud de esto para la inversión en el Plan Nacional de Pensiones.
Sección 80 D:
Esta es su arma que no solo ataca los impuestos, sino que también protege su salud. Esta es una deducción por la prima de mediclaim. La deducción por mediclaim de sí mismo, cónyuge e hijos dependientes está disponible hasta Rs 25,000. La deducción para las personas mayores es de Rs 30,000, que incluye la prima del seguro médico y las facturas médicas.
La Sección 80DD es para personas discapacitadas. A las personas con discapacidad se les permite una deducción de Rs 75,000, mientras que a las personas con discapacidad severa se les permite una deducción de Rs 1,25,000.
La Sección 80DDB permite la deducción por enfermedades específicas. Se permiten Rs 40,000 para gastos de tratamiento médico en uno mismo o un pariente dependiente. Para las personas de la tercera edad, se permite un gasto menor de Rs 60,000 o real. Para ciudadanos de la tercera edad, se permite una deducción máxima de Rs 80,000.
Sección 80 E:
Los intereses pagados por el préstamo educativo de sí mismo, su cónyuge o hijos o el estudiante del cual es tutor legal, están permitidos en esta sección. No existe un límite máximo para reclamar la deducción de intereses sobre préstamos para educación.
Sección 80 G:
Esta sección obtiene su deducción por las donaciones realizadas. Donación con fines benéficos, sociales o filantrópicos, o contribución al Fondo Nacional de Socorro, esta donación se puede permitir en esta sección.
Pero recuerde, para el pago en efectivo, solo se permite la deducción hasta Rs 10,000. Para deducciones superiores a Rs 10k, las donaciones deben hacerse a través de un cheque.
Estas inversiones deben realizarse antes del 31 de marzo, para que pueda aprovechar los beneficios del ahorro fiscal. Entonces, construya su base de defensa contra los impuestos. Cuando los impuestos comiencen a dispararle, responda con estas deducciones. 😉
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