¿Cuál es la mejor idea para ahorrar impuestos?

¡Actúa antes de finales de marzo, para que no tengas que arrepentirte en julio! Muchos clientes ponen sus palmas sobre sus cabezas, cuando es el momento de pagar impuestos y presentar una declaración, en julio. Los impuestos ya les han disparado, no han hecho nada para salvarse de los disparos fiscales.

Podrían haber ahorrado una cantidad bastante buena de impuestos, pero su letargo resultó ser costoso para ellos. ¡Ahora es el momento! El año financiero está por terminar, construye tus armas. Si realiza inversiones adecuadas, puede ahorrar una gran cantidad de impuestos.

Sección 80C :

Esta sección es tu arma más fuerte. Le ofrece una deducción máxima de Rs 1,50,000 en combinación con la Sección 80CCC y la Sección 80CCD, si se invierte en instrumentos específicos. Los más populares de esos instrumentos específicos son:

  • Fondos de Previsión y Fondos de Previsión Voluntarios: PF se deduce de su salario como su contribución y la contribución de su empleador. Su contribución está permitida como una deducción bajo la Sección 80C.
  • Fondo de Previsión Pública : puede contribuir desde Rs 500 hasta un máximo de Rs 1,50,000
  • Esquema de ahorro vinculado a la equidad: Estos son esquemas de fondos mutuos hechos especialmente para el ahorro fiscal. Si realiza una inversión en fondos mutuos, asegúrese de invertir en fondos mutuos ELSS para ahorrar impuestos.
  • Prima de seguro de vida : la prima de seguro de vida pagada por usted mismo, su cónyuge o sus hijos se permite como deducción en esta sección. La prima pagada por los padres o suegros no está permitida.
  • Certificado Nacional de Ahorro (NSC): NSC tiene un período de vencimiento de 5 años y 10 años. El monto mínimo de inversión es de 100 rupias y no hay límite superior. Pero, no olvide que la deducción máxima permitida bajo la sección 80C es solo de Rs 1,50,000, independientemente de la cantidad depositada en NSC.
  • Fondos de pensiones: una inversión en fondos de pensiones también está permitida en la sección 80CCC.
  • Depósitos fijos de 5 años : los fondos federales con un período de bloqueo de 5 años también pueden obtener su deducción en esta sección.
  • Cuenta de Sukanya Samridhi: la cuenta de Sukanya Samridhi se puede abrir en cualquier momento durante el nacimiento de una niña hasta que sea 10 años mayor. El depósito mínimo es de Rs 1,000 y el máximo es de Rs 1,50,000 durante un año. Los padres pueden abrir esta cuenta para un máximo de hasta 2 niñas.
  • Principal del préstamo hipotecario: si ha pagado EMI en un préstamo hipotecario, el componente ‘principal’ se permite como una deducción en esta sección. El componente de interés está permitido bajo la sección 24 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
  • Plan de seguro de unidad vinculada: los planes de seguro de unidad vinculada no solo brindan cobertura de seguro, sino que también son una forma de inversión decente. El dinero invertido en ULIP se pone en acciones y los clientes tienen la libertad de elegir cuánto de sus fondos deben invertirse en acciones.
  • Plan de ahorro para personas mayores : este plan está destinado a las personas mayores que han cumplido 60 años. No hay límite de edad para el personal de defensa retirado si cumplen ciertas condiciones.

Los impuestos anteriores sobre viñetas pueden fortalecerse aún más en la sección 80CCD. Se permite una deducción adicional de Rs 50,000 en virtud de esto para la inversión en el Plan Nacional de Pensiones.

Sección 80 D:

Esta es su arma que no solo ataca los impuestos, sino que también protege su salud. Esta es una deducción por la prima de mediclaim. La deducción por mediclaim de sí mismo, cónyuge e hijos dependientes está disponible hasta Rs 25,000. La deducción para las personas mayores es de Rs 30,000, que incluye la prima del seguro médico y las facturas médicas.
La Sección 80DD es para personas discapacitadas. A las personas con discapacidad se les permite una deducción de Rs 75,000, mientras que a las personas con discapacidad severa se les permite una deducción de Rs 1,25,000.
La Sección 80DDB permite la deducción por enfermedades específicas. Se permiten Rs 40,000 para gastos de tratamiento médico en uno mismo o un pariente dependiente. Para las personas de la tercera edad, se permite un gasto menor de Rs 60,000 o real. Para ciudadanos de la tercera edad, se permite una deducción máxima de Rs 80,000.

Sección 80 E:

Los intereses pagados por el préstamo educativo de sí mismo, su cónyuge o hijos o el estudiante del cual es tutor legal, están permitidos en esta sección. No existe un límite máximo para reclamar la deducción de intereses sobre préstamos para educación.

Sección 80 G:

Esta sección obtiene su deducción por las donaciones realizadas. Donación con fines benéficos, sociales o filantrópicos, o contribución al Fondo Nacional de Socorro, esta donación se puede permitir en esta sección.
Pero recuerde, para el pago en efectivo, solo se permite la deducción hasta Rs 10,000. Para deducciones superiores a Rs 10k, las donaciones deben hacerse a través de un cheque.

Estas inversiones deben realizarse antes del 31 de marzo, para que pueda aprovechar los beneficios del ahorro fiscal. Entonces, construya su base de defensa contra los impuestos. Cuando los impuestos comiencen a dispararle, responda con estas deducciones. 😉

Póngase en contacto con Money म्जी para obtener ayuda. Tarifa gratuita para enviar por correo en [correo electrónico protegido]

Los contribuyentes como usted y yo hacemos todo lo posible para tratar de ahorrar en impuestos. Intentamos invertir en diversos instrumentos de ahorro de impuestos, sin analizar si estos instrumentos nos ayudan a cumplir nuestros objetivos financieros o no. A veces, terminamos invirtiendo en esquemas después de leer buenas críticas al respecto en revistas de renombre, periódicos, televisión, etc., sin hacer nuestra propia diligencia debida.

A veces, las personas también recurren a actividades dudosas para ahorrar impuestos sobre sus ingresos, y en este proceso pueden convertirse en evasores de impuestos, lo cual es ilegal según nuestra Ley. Sin embargo, nuestras disposiciones fiscales proporcionan un alcance suficiente para la planificación fiscal y el ahorro fiscal. Existen varias disposiciones en la ley del impuesto sobre la renta, que pueden ayudarlo a ahorrar impuestos mediante una planificación y ejecución adecuadas.

HUF o Hindu Undivided Family es una de esas vías que puede ayudarlo a ahorrar impuestos. Echemos un vistazo a esto, una herramienta de ahorro de impuestos relativamente desconocida.

Para más información, visite mi blog:

http: // Http: //blog.taxorigin.com/2016/12/30/unheard-way-tax-saving-h

PLANIFICACIÓN TRIBUTARIA

El monto depositado en cualquiera de los esquemas especificados en la Sección 80 C, hasta un límite , se deduce de la renta imponible de ese año, lo que ahorra impuestos. El límite en el año fiscal 2015-16 es Rs.1.5 Lakh.

Período de bloqueo: no puede retirar el monto invertido antes del vencimiento de cierto período, denominado Período de bloqueo. Varía según los diferentes esquemas.

ESQUEMAS DE AHORRO DE IMPUESTOS BAJO LA SECCIÓN 80 C

El rendimiento de la mayoría de los esquemas está en el rango de 8 – 8.5%. Este ingreso es imponible en muchos casos. El rendimiento de todos los Fondos de Previsión (EPF / PPF / GPF) está exento de impuestos, lo que lo convierte en uno de los mejores esquemas. Sin embargo, los Esquemas de ahorro vinculados a la equidad (ELSS) son, con mucho, el mejor instrumento de ahorro fiscal.

Esquemas de ahorro vinculados a la equidad (ELSS): son esquemas de fondos mutuos en los que una gran parte de los fondos se invierte en acciones (patrimonio). Los rendimientos de estos son variables y están vinculados al mercado, pero a la larga son la cabeza de otros esquemas. Algunos de los buenos esquemas de las casas de fondos de renombre han dado un rendimiento en el rango de 12% a 15% anual. Y la mejor parte es que este rendimiento es que tanto los dividendos como las ganancias obtenidas en la redención de unidades están libres de impuestos.

Para más detalles, consulte ¡Haga crecer su dinero!

AHORRO DE IMPUESTOS FORZADOS

Antes de planificar el ahorro de impuestos al final del año, vea que es posible que ya haya logrado cierto ahorro de impuestos durante el año en las siguientes deducciones permitidas durante el año.

1. Reembolso del monto principal (no pago de intereses) del préstamo hipotecario

2. Fondo de previsión deducido de su salario

3. Pago de la cuota educativa de los niños.

4. Intereses acumulados en NSC comprados durante años anteriores. Las tablas se encuentran en el reverso de los certificados NSC

k y AZ z # C.

He escrito un par de artículos sobre opciones de ahorro de impuestos. A continuación se encuentran los enlaces.

No puedo escapar del departamento de impuestos: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Qué es la declaración 26-AS en el impuesto a las ganancias?

Uso efectivo de 80C: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Qué es la sección 80C?

Invertir en PPF, bonos y fondos mutuos: la respuesta de Gopal Kavalireddi a Quiero comenzar a invertir. ¿Dónde empiezo?

Esquemas de depósito fijo para ahorro de impuestos: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Qué banco es bueno para abrir FD bajo el esquema de ahorro fiscal? HDFC, SBI u otro?

Opciones de inversión para empleados jubilados: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuáles son algunas buenas opciones de inversión para una persona de 55 años si solo le quedan 5 años para retirarse de un gobierno estatal indio? ¿Servicio?

Los mejores esquemas de ahorro de impuestos en India: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuáles son algunos de los mejores esquemas / ideas / planes de ahorro de impuestos sobre la renta en India?

EPF y PPF trabajando: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cómo funcionan los fondos de previsión (públicos o de empleados)?

Mejor momento para abrir PPF: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Qué es una cuenta PPF? ¿Cuáles son los beneficios, las exenciones de impuestos y dónde podemos abrir la cuenta? Proporcionar preguntas frecuentes.

Sukanya Samruddhi Yojana para niña: la respuesta de Gopal Kavalireddi a sukanya samridhi o cuenta ppf, ¿cuál es una mejor inversión entre los dos? ¿Los depósitos en la cuenta de sukanya samridhi están sujetos a impuestos?

No hay mejor idea como tal. Tiene que ser una estrategia múltiple, dependiendo de su potencial de ingresos, edad y apetito de riesgo. Puede ver un amplio espectro de Gob. Bonos, Certi Nacional de Ahorro. a fondos mutuos, ULIPS, ELSS, todo.

La mejor manera de ahorrar impuestos es invertir correctamente con la cantidad correcta.

Vea este video para obtener más información sobre lo mismo:

Para obtener más información, visite Financial Hospital o escríbanos a [correo electrónico protegido] para obtener ayuda de un planificador financiero certificado.

No hay una mejor idea, todo se basa en hechos del caso y varias permutaciones y combinaciones, aún así algunas de las mejores son (Considerándolo como un individuo que hace el trabajo):
1. Compra de acciones a largo plazo (> 1 año)
2. Invertir en MF y SIP
3. Comprar LIC
4. Esquema de Sukanya Samriddhi
5. Comprar una casa en préstamo