Todo depende. Algunas transferencias de herencia pueden ser simples y algunas transacciones muy complicadas.
Como otros me gustaría saber por qué? Lo que llevó a esa persona a seleccionarme como el beneficiario. A continuación, me gustaría saber el estado de sus asuntos financieros, ¿están al día con sus impuestos, hay juicios existentes en su contra, se ha provisto a sus familias? Me gustaría saber cuáles son los deseos de esa persona, para qué quieren que se utilice el dinero para honrarlos.
Un tema muy importante es cuánto dinero indica, implica o específicamente estaría involucrado.
Es posible que desee considerar dónde se llevaría a cabo esta transacción. Quiero decir, si es un montón de dinero como en millones o miles de millones de dólares, tal vez quiera establecer una residencia en un lugar sin impuestos de regalo, por ejemplo.
También me gustaría tener tiempo para considerar mis propios pasivos financieros existentes y considerar el costo y el servicio de un abogado asesor fiscal y financiero y prepararme para esa eventualidad.
Preguntó si alguien dijo: “van a morir”, eso significa que su salud todavía es lo suficientemente buena como para tener buenas habilidades de habla y presencia mental. Sin duda, buscaría entrevistar a un asesor financiero y planificador financiero entre los dos. Puede haber una mejor o alternativa para simplemente regalarme su dinero. ¿Cuál sería el método más responsable y justificable de distribución de los fondos? ¿Sería más prudente distribuir los fondos o invertirlos para el beneficio de un mayor número de personas, todos dependiendo, por supuesto, de los deseos del benefactor? A través de la discusión, se podría descubrir una mejor manera de manejar el uso y las distribuciones de los fondos que el benefactor podría no haber pensado.
Personalmente, me encuentro económicamente bien por mi cuenta, por lo que mi tendencia a inclinarme hacia un uso moral y responsable de cualquier dinero que se me pueda otorgar podría ser diferente a alguien que podría necesitar dinero extra.
Soy un Gestor de inversiones de capital, por lo que tiendo a pensar en términos de conservación del patrimonio, gestión de riesgos, optimización de impuestos y beneficios generales a largo plazo cuando se trata del uso o el dinero, especialmente el dinero de otra persona.
Sin duda, se me ocurriría si el dinero no pudiera usarse para prolongar la vida del benefactor o aumentar la calidad de vida para ellos. Tendría preguntas sobre el legado que el benefactor querría dejar y preguntaría si deseaba ser reconocido de alguna manera en particular.
Para mí, estas son preguntas que hago a mis clientes todo el tiempo, por lo que tengo algo de experiencia en el manejo de esta situación en particular, aunque nunca antes alguien me había notificado que me habían seleccionado para ser el único beneficiario de su patrimonio o sus activos financieros.
Honestamente, probablemente tomaría como una actitud habitual de los negocios para notificarme ese deseo y actuar de la manera fiduciaria normal que hago en mi empresa diaria.
Si alguna vez me ocurriera, probablemente sería mucho tiempo para mí considerar el dinero realmente mío en lugar del de otra persona. Lo primero que pensé sería cuidar a los familiares y amigos cercanos del benefactor, sin importar si el dinero había sido dejado en mis manos o en mi nombre o no.