¿Cuáles son las mejores formas de calcular el modelo financiero de un negocio SaaS?

Pro-tip: las plantillas son un buen punto de partida (aunque creo que nunca debería pagar por una plantilla de modelo financiero), su negocio es único y su modelo financiero también debería serlo: no use una plantilla a ciegas. Piense en las implicaciones para su negocio y si algo se aplica o no. Dicho esto, hay muchas plantillas y recursos gratuitos que puede usar para comenzar, pero recuerde adaptarlos para su negocio.

En mi función en SurePath Capital Partners, he visto una buena cantidad de modelos financieros, especialmente para las empresas SaaS de inicio, aunque hay muchas similitudes, cada modelo es único.

A continuación se detallan algunos de los componentes clave que todo buen modelo debería tener. Discutiré cada uno en detalle, incluidas las mejores prácticas y las cosas a tener en cuenta al crear un modelo financiero para su inicio de SaaS. Esto no pretende servir como un método infalible para construir un modelo de grado inversor, sino que debe servir como una guía y consideraciones para las mejores prácticas. (Tenga en cuenta que un buen modelo financiero tendrá un estado de resultados, un balance y un flujo de efectivo; en esta publicación, cubriré el estado de resultados en profundidad)

  1. El plan de ventas: ¿cómo planea su negocio generar ingresos?
  2. El plan de contratación: ¿quién va a estar en el equipo para hacerlo y cuándo debe contratarlos?
  3. Los gastos: ¿cuánto costará mantener en funcionamiento los servidores / hosting, atraer nuevos clientes, mantener las luces encendidas, etc.?
  4. Métricas: cuál es el ingreso promedio por usuario (ARPU), cuánto está pagando para adquirirlas (CAC) y muchas otras métricas SaaSy que muestran a un inversionista lo impresionante que es realmente su negocio.
  5. Consejos generales y mejores prácticas: crear un modelo financiero no es una ciencia, no hay una respuesta correcta; sin embargo, hay algunas cosas que funcionan y otras que no.

Artículo completo con más detalles aquí: www.bit.ly/SaaSModel

Acabamos de crear una herramienta específica para ayudar a los empresarios a crear proyecciones financieras para los modelos de negocio de SaaS. Luego escribí una publicación en el blog que explica nuestra aplicación web de modelado financiero SaaS. Voy a volver a publicar esa publicación de blog aquí.

Primero, aquí está nuestra aplicación web de proyección financiera: herramienta simple de modelado financiero SaaS

Aquí está el enlace a la publicación original del blog para seguirlo: paso a paso: creación de proyecciones financieras para un modelo de negocio Freemium SaaS

En ProjectionHub, todo se trata de crear modelos financieros útiles, potentes y simples para nuevas empresas y pequeñas empresas. El 1 de junio de 2014 lanzamos un nuevo modelo específico de la industria para las empresas SaaS . Nos ha sorprendido mucho el uso del modelo en las primeras 3 semanas. Más del 23% de nuestros nuevos usuarios desde el 1 de junio han optado por utilizar el modelo financiero SaaS.

Debido a la popularidad, pensamos que podría ser útil escribir una extensa publicación de blog / guía de usuario para el nuevo modelo. Por lo tanto, la siguiente guía se basa en un conjunto de ejemplos de proyecciones para ProjectionHub que está utilizando un modelo de negocio SaaS freemium.

Proyecciones de ventas de SaaS

Primero comenzamos creando proyecciones de ventas e ingresando algunos datos base para comenzar:


Agregué el número actual de suscriptores pagos que tenemos, que es 20, ya que solo llevamos 3 semanas en este nuevo modelo de negocios. A continuación, agregué el tráfico mensual promedio de nuestro sitio web, que fue de 2.700 según los datos de Google Analytics . También en base a Google Analytics, sabemos que el 19% de los visitantes del sitio web se registran como usuarios gratuitos.

Luego hicimos un análisis interno de ProjectionHub y descubrimos que aproximadamente el 33% de las suscripciones realmente regresan y completan las proyecciones, y regresan en un período de 3 meses en promedio, por lo que perdemos el 33% de los usuarios activos cada mes.

A continuación, sabemos por nuestro historial que el 5% de los usuarios que se registren terminarán comprando una suscripción. Para tener una idea de lo que es una buena prueba gratuita para la tasa de conversión de suscripción paga, consulte esta respuesta en Quora . Por último, suponemos que en este momento estamos perdiendo alrededor del 30% de nuestros usuarios cada mes. Esto no es bueno para un modelo de negocio SaaS, pero tenemos algunas características nuevas que creemos que reducirán drásticamente nuestra tasa de cancelación / cancelación. Para tener una idea de lo que es una buena tasa de cancelación, vea esta respuesta en Quora.

Ingresos por usuario activo libre

A continuación, podemos agregar los ingresos generados por usuarios no suscriptores / gratuitos. En promedio, estamos generando alrededor de $ 1 por usuario registrado gratis. También agregamos nuestro gasto mensual en publicidad a través de Google Adwords y nuestro costo promedio por clic de $ 1.75.

Niveles de suscripción SaaS

A continuación, agregamos nuestros 4 niveles de membresía de suscripción. Para cada nivel de suscripción agregamos un precio y luego agregamos un porcentaje que comprará suscripciones mensuales versus anuales y luego agregamos un porcentaje de suscriptores que comprarán en cada uno de los 4 niveles.


Puede agregar tantos niveles de suscripción como desee.

Gastos SaaS

Ahora que he agregado las proyecciones de ventas, es hora de agregar proyecciones de gastos.

Costo de los bienes vendidos

Para nosotros, tenemos un costo de 1 vez de los bienes vendidos y el costo mensual de los bienes vendidos. Dado que nuestros clientes pagan con tarjeta de crédito, asumimos que pagamos alrededor del 3% de las ventas por las tarifas de procesamiento de la tarjeta de crédito. Sobre el costo mensual de ventas tenemos lo siguiente:

  • Hospedaje con Rackspace
  • Procesamiento de correo electrónico con MailChimp
  • Costos de licencia con Quickbooks

A continuación se muestra una captura de pantalla de la página de entrada Costo de bienes vendidos:

Gastos Salarios SaaS

Luego agregamos 2 salarios a nuestras proyecciones. Agregamos un mes inicial y un mes final para ambos puestos y un departamento. También puede agregar el número de ese tipo particular de empleados. Entonces, por ejemplo, si tenía un centro de llamadas y necesitaba agregar 50 representantes de centros de llamadas, podría agregar los 50 a la vez en lugar de cada uno individualmente.


Gastos generales de SaaS

A continuación, deberá agregar sus gastos generales, que es bastante sencillo. Agregue sus proyecciones mensuales para gastos como contabilidad, legal, viajes, alquiler, servicios públicos, etc.

Proyecciones de inversión

Luego agregué una inversión de $ 100,000 en el mes 1 y una inversión adicional de $ 500,000 en el mes 12.


Básicamente, eso completa nuestras proyecciones para ProjectionHub, aunque puede agregar muchos más detalles si otras cosas se aplican a su empresa. Puede agregar activos y pasivos adicionales.

Gráficos de proyección financiera incluidos

Una vez que descargamos el archivo Excel de ProjectionHub, podemos ver los diversos gráficos junto con los 3 años de estados financieros. Estas son algunas de las gráficas incluidas.

Crear proyecciones financieras no es una tarea fácil, pero a menudo es necesaria y proporciona importantes beneficios. Dependiendo del tipo de arranque, la tarea de crear proyecciones puede diferir considerablemente. No obstante, las partes centrales de cualquier negocio son los ingresos y los costos, que lo ayudan a obtener ganancias que serán el retorno para sus inversionistas y una contribución al crecimiento adicional de su empresa.

Las proyecciones financieras se crean más comúnmente usando hojas de cálculo. De esta manera, puede hacer proyecciones período por período que le permiten ver cómo se desarrollan los números y puede obtener una retroalimentación instantánea sobre cómo cambian los pronósticos de su negocio dependiendo de cualquier cambio en los supuestos.

  • Lo más importante es identificar los principales costos relevantes para su negocio. La investigación en Internet y las consultas a los proveedores ayudarán a hacerse una idea de cuán grandes pueden ser los costos. Estas entradas se convertirán en sus primeros supuestos / expectativas para el modelo financiero.
  • Los pronósticos iniciales de ingresos se realizarán de manera similar. La investigación lo ayudará a descubrir cómo las personas encuentran su negocio y se convierten en clientes que pagan, por ejemplo, encontrar su sitio web a través de un motor de búsqueda, mientras que un porcentaje de estos hallazgos se convierten en clientes que pagan. En función de los costos necesarios para producir su producto o prestar su servicio, podrá determinar el precio preliminar. El precio probablemente también dependerá de los precios de la competencia.

En poco tiempo, cuando dirija la empresa, se dará cuenta de métricas realistas y deseables para su negocio, que pueden utilizarse para mejorar aún más las previsiones. Estas métricas también lo ayudarán a identificar áreas en las que necesita concentrarse para mejorar su rendimiento.

Yo y la compañía en la que trabajo, hemos publicado un modelo financiero SaaS gratuito que ayuda a las compañías SaaS a crear sus proyecciones financieras y analizarlas. La hoja de cálculo también se acompaña de una publicación de blog y un screencast de 17 minutos sobre cómo usarla. Si le interesa, consulte el siguiente enlace con la hoja de cálculo gratuita.

  • La herramienta incluye hojas de costos e ingresos que ofrecen pronósticos automáticos al ingresar datos históricos o suposiciones sobre su negocio;
  • Ayuda a determinar las métricas que un negocio necesita rastrear;
  • Identifica los principales impulsores en el viaje del cliente hacia la creación de ingresos.

La hoja de cálculo generalmente podría ser de gran ayuda para ver una imagen financiera más grande y más detallada de una empresa SaaS.

Enlace a la herramienta: https://www.prodigi.to/blog/tool

Solo tienes 2 opciones:

  • Construir
  • Compre / use uno gratis

Si tu:

  • Compilación : debe ser muy bueno en sobresalir y presupuestar, tal vez 2 semanas para un modelo básico, 1–2 meses para algo duro. Pero obtendrás exactamente lo que quieres
  • Compra : dependiendo de lo competente que seas en Excel, obtendrás algo mejor o peor de lo que puedes construir mucho más rápido. Dependiendo de su modelo de negocio, obtendrá todo lo que necesita, o tendrá que construir sobre él. Realmente depende del modelo

Si quieres algo gratis, entonces el modelo de Chris Janz es el mejor. Es muy básico, así que si eso es todo lo que quieres, ¡boom!

Por otro lado, si quieres detalles reales, entonces construí uno ya que necesitaba algo más avanzado y no podía encontrar nada. Te diré que lo lamento, ja, pero ya está hecho 😉 Hay unas pocas horas de video que lo explican y docenas de capturas de pantalla. Echa un vistazo si quieres.

Soy un excelente nerd y he desperdiciado meses construyendo modelos a lo largo de los años para recaudar dinero. Entonces, si encuentras algo que cubra tus necesidades, lo seguiría totalmente. La recaudación de fondos es una perra y no tienes mucho tiempo.

Utilizando un modelo para un negocio SaaS, los ingresos recurrentes mensuales son la mejor línea de ventaja en el plan del propietario y el cálculo de los factores financieros es mucho más importante. La automatización de su plan de negocios ayuda a determinar el resultado, ya sea que el negocio funcione de manera rentable o no. El modelo incluye todas las pestañas para pronosticar ventas, ingresos, gastos, gastos de capital, etc.

Además, ayuda a determinar el salario del empleado de la organización, los gastos administrativos. La principal ventaja de los negocios basados ​​en SaaS son las proyecciones de inversión basadas en el uso de datos anteriores. Un buen negocio basado en SaaS siempre debe estar en condiciones rentables. Modelo financiero

Las proyecciones se basan en suposiciones que son notoriamente inexactas. Siempre debe tener dos modelos: Razonable y Soporte vital (un tercero es increíblemente exitoso, pero ese es un problema para resolver si lo tiene). En “Razonable”, todas sus suposiciones son compatibles con otras experiencias comparables: precios, adopción, adquisición costos, costos de desarrollo, etc. Para “Soporte vital”, utiliza números malos que no lo matarían directamente, pero eso sería suficiente para que desee continuar. Luego, habrá pensado en los MVP para las fases, cuándo pivotar y cuándo cortar el cebo.

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