Como CPA, ¿qué tipo de consejos y sugerencias tiene para agregar más valor a los clientes para que piensen en mí como algo más que su preparador de declaraciones de impuestos?

Answer 1

• Concéntrese en el éxito del cliente e intente comprender las cosas que el cliente valora, no las cosas que usted valora, ya que probablemente sean diferentes.
• Intenta ser un especialista y no un generalista. Cuanto más se centre en uno o dos o incluso tres nichos dentro de su profesión, mejor será saber ese tema por dentro y por fuera. Los CPA han sido generalistas durante décadas, porque lo que hacen cubre muchos temas desde la planificación de la jubilación, la planificación fiscal, la preparación de impuestos, el asesoramiento de inversiones, la contabilidad y la auditoría. En mi opinión, no hay forma de que puedas ser realmente competente en todas esas áreas al mismo tiempo.
• Simplifica cómo te comunicas. Piense en una persona que acude a un médico o abogado en busca de ayuda. ¿Crees que se sienten más cómodos con el profesional que suena impresionante con toda la jerga técnica y las explicaciones complejas o crees que prefieren al que puede comunicar un problema complejo en términos que el cliente o el paciente entienden? El hecho de que algo no le parezca complicado no significa que no sea complicado para su cliente.
• Eres un trabajador del conocimiento y lo que tienes que vender es tu experiencia. Los clientes realmente no valoran su tiempo, valoran el resultado final y el conocimiento. Dicho esto, también esté dispuesto a compartir su experiencia sin esperar que siempre le paguen por ello. No seas el tipo al que ningún cliente quiere llamar con una pregunta, porque saben que se les facturará por el tiempo que estén hablando por teléfono.

Answer 2

Gracias por la A2A.

Como de costumbre, Wray Rives y Quora User han cubierto la mayoría de las bases, por lo que solo agregaré una nota a pie de página a sus respuestas.

El valor que proporciono a mis clientes de declaraciones de impuestos generalmente proviene de comprenderlos. Tendría conversaciones (generalmente no facturadas) sobre lo que quieren de sus finanzas personales y de la vida en general. Preguntaría sobre qué organizaciones exentas de impuestos apoyan actualmente o pueden respaldar en el futuro, cómo imaginaban que sería la jubilación (para poder ayudarlos a planificar en consecuencia), cuáles eran sus mayores preocupaciones de dinero y otros asuntos similares. Preguntaría si tienen seguro para cubrir sus mayores riesgos. Haría preguntas para averiguar cómo pueden preocuparse por la transferencia de activos si uno o ambos murieron prematuramente y cómo eso podría afectar a sus hijos. Y así.

Al comprender lo que querían, podría hacer recomendaciones centradas en recibir ventajas fiscales por lo que quisieran hacer de todos modos y convertirme en un socio responsable para hacer realidad los pasos para alcanzar sus objetivos más importantes.

Como nota al margen, este modelo no tendría sentido a menos que planeara tener relaciones a largo plazo con estos clientes.

Answer 3

Buena suerte con eso. La temporada de impuestos SIEMPRE se tratará de aumentar las devoluciones.

Sin embargo, lo que hago es agregar a mi lista de tareas pendientes.

Si al preparar una devolución veo algo que puede beneficiar a un cliente, lo agrego a mi lista de tareas (perspectiva) con una fecha para completar (obviamente flexible). Esto se convierte en algo más que hacer durante el verano, hace que los clientes piensen que somos más que una preparación de impuestos, les hace saber que siempre estamos pensando en ellos, AANNDD aproximadamente el 50% del tiempo genera trabajo de verano ……

Answer 4

Los cálculos en la hoja de cálculo de impuestos que me da mi CPA son muy claros y, al mismo tiempo, no tienen sentido para mí. Ninguna parte de mi contribución de IRA era deducible de impuestos porque el 2% de la línea 17 menos la línea 33 más el 4% de la menor de las líneas 44 y 55 era mayor que la línea 88. Si él hubiera dicho “Su ingreso total fue demasiado alto para la contribución de IRA a sería deducible, pero sería parcialmente deducible el próximo año si su pago cae, o si no vende ninguna acción apreciada “, sería muy útil.

Sugiera a su cliente que financie una Roth IRA en lugar de una IRA tradicional porque sus ingresos son (alto / bajo / lo que sea). Sugiera que su esposa también puede abrir una cuenta IRA incluso si no obtiene un ingreso separado.

Siempre entrego mis declaraciones durante la crisis fiscal cuando mi CPA está ocupado, pero si sus clientes son mejores planificadores, siéntese y hable con ellos cuando vengan y vea si tienen preguntas. O bien, ofrezca guiarlos por el regreso y ver qué temas surgen.